【新華解讀】18條“組合拳”舉措出爐！上海擘畫跨境金融服務(wù)便利化新藍(lán)圖?

新華財(cái)經(jīng)上海4月22日電（記者 王淑娟）拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景，推動(dòng)更多銀行加入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），支持金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)積極為汽車集團(tuán)境外銷售提供融資支持……新變局下，進(jìn)一步深化金融開放，上海國際金融中心建設(shè)擘畫跨境金融服務(wù)便利化新藍(lán)圖。

21日，中國人民銀行等部門聯(lián)合上海印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險(xiǎn)保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措，旨在深化金融制度型開放，加大金融支持“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設(shè)力度。

當(dāng)前，上海國際金融中心建設(shè)正處于能級(jí)躍升的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，在全球金融格局加速重構(gòu)的大背景下，這份《方案》是國內(nèi)第一份針對跨境金融服務(wù)的專門文件，亮點(diǎn)頻出。一系列提升跨境金融服務(wù)便利化的舉措，不僅為中國企業(yè)揚(yáng)帆出海筑牢 “金融后盾”，也為上海加快建成 “強(qiáng)大的國際金融中心” 提供重要支撐。

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛指出，《方案》通過政策協(xié)同與金融創(chuàng)新雙輪驅(qū)動(dòng)，有力增強(qiáng)上海的全球金融資源配置能力，打造具有國際競爭力和吸引力的金融生態(tài)，有助于鞏固上海在全球金融格局中的樞紐地位，并積極促進(jìn)中國高水平對外開放進(jìn)程。

構(gòu)建高效完備的跨境金融服務(wù)體系是上海國際金融中心建設(shè)的必由之路?！斗桨浮诽岢觯瑥耐卣棺杂少Q(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景、提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋、完善企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系等5方面提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理。

其中，在自由貿(mào)易賬戶（FT）方面有較大的新突破。《方案》提出，支持銀行基于境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進(jìn)行市場化定價(jià)。

據(jù)悉，F(xiàn)T賬戶內(nèi)的外幣存款利率，過去參考自律機(jī)制指導(dǎo)定價(jià)，也就是參照國內(nèi)的外幣存款利率水平，因此與境外差異較大。新舉措將有助于上海進(jìn)一步吸引境外資金，讓“外來外用”資金愿意來，留得住。

“推動(dòng)更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴(kuò)大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍”的舉措也備受矚目。作為人民幣國際化的核心基礎(chǔ)設(shè)施，CIPS已具有廣泛的國際性。截至目前，CIPS共有170家直接參與者，1497家間接參與者，業(yè)務(wù)可通過4800多家法人銀行機(jī)構(gòu)覆蓋全球185個(gè)國家和地區(qū)?？梢灶A(yù)見，未來加快擴(kuò)大CIPS境外接入節(jié)點(diǎn)，將為人民幣計(jì)價(jià)的全球貿(mào)易、航運(yùn)及投融資提供更安全高效的結(jié)算清算服務(wù)，進(jìn)一步助推人民幣國際化的進(jìn)程。

隨著國際形勢的變化，我國中小企業(yè)“出?！庇绕鋵诿绹嚓P(guān)業(yè)務(wù)出現(xiàn)了不確定性?！斗桨浮窂拈_發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)、促進(jìn)人民幣跨境使用兩方面，提出優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)，提高外匯風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對能力。

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)上海國際金融中心研究院院長馬文杰指出，通過建立上海市重點(diǎn)領(lǐng)域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評(píng)價(jià)機(jī)制，鼓勵(lì)“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進(jìn)行對外支付結(jié)算，并帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣，這將顯著地提升跨境結(jié)算中人民幣結(jié)算的比重，助力人民幣國際化程度的提升。

近年來，人民幣的跨境支付、投融資、儲(chǔ)備等國際貨幣功能穩(wěn)步增強(qiáng)，在當(dāng)前復(fù)雜的國際環(huán)境下，人民幣國際化是高水平對外開放的重要組成部分。曾剛也認(rèn)為，《方案》聚焦國際金融中心核心功能，特別強(qiáng)調(diào)提升人民幣跨境使用和全球資金管理能力，將為推動(dòng)人民幣國際化和企業(yè)“走出去”提供全方位支持。

此外，《方案》從試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)、拓展境內(nèi)外雙向融資渠道、便利融資租賃公司等資金跨境融通等5方面提出強(qiáng)化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資。例如，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)，貸款金額不高于并購交易價(jià)款80%，貸款期限不超過10年。

就在3月底，全國首單非居民并購貸款在臨港新片區(qū)落地，浦發(fā)銀行為一家專精特新“小巨人”企業(yè)跨境并購海外科技企業(yè)的交易提供并購貸款。據(jù)悉，此前的并購貸款，必須是以“為企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股為目的”，而此次的試點(diǎn)，并購貸款可以支持企業(yè)的戰(zhàn)略性投資，即不以控股為目的，且貸款期限、貸款比例均有所放寬、提升。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)是金融制度創(chuàng)新的試驗(yàn)田，也是上海國際金融中心提升全球資源配置能力的關(guān)鍵支點(diǎn)。未來，相關(guān)跨境金融制度的創(chuàng)新探索，將持續(xù)提升跨境金融服務(wù)的便捷程度，為上海強(qiáng)化全球金融資源配置功能增添新動(dòng)力。

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編輯：談瑞

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